Préparer sa retraite constitue un enjeu patrimonial majeur. Les aléas liés à la retraite par répartition impliquent de se saisir de la question au plus tôt. Que vous ayez 30 ans, 40 ans ou 50 ans, c’est le bon moment. Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. Est-il intéressant d’ouvrir un PER ? La souscription d’un PER est une des solutions...
En l’absence de testament, le patrimoine du défunt est partagé selon les règles légales qui ne sont pas toujours adaptées aux situations personnelles. Quels que soient l’âge ou la valeur du patrimoine, le testament peut se révéler utile. Conseiller en gestion de patrimoine à Ajaccio, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. Le testament pour répartir ses biens Le principal o...
Vous êtes propriétaire de votre résidence principale et vous disposez de pièces libres que vous envisagez de mettre en location. Excellente idée pour compléter vos revenus! Pour louer une partie de sa résidence principale, il faut toutefois respecter certaines règles. Quelles sont les démarches et la fiscalité ? Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses c...
Calendrier de déclaration, revenus fonciers, rattachement d’un enfant au foyer fiscal, déduction et réduction d’impôt…Voici quelques informations pratiques pour vous accompagner. Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. Calendrier de déclaration des revenus Les contribuables dont la résidence principale est équipée d’un accès à internet doi...
L’investissement immobilier en nue-propriété vous permet de profiter de nombreuses opportunités patrimoniales : préparation de la retraite, développement de votre patrimoine, transmission… Décryptage de ce mécanisme ingénieux. Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. Un placement qui « capitalise » Le principe est le suivant : vous achetez...
Chaque année, la loi de finances apporte ses nouveautés, ses modifications et ses interprétations. La loi de finances pour 2021 a été publiée au Journal Officiel. Ces nouvelles mesures fiscales viennent impacter votre impôt et par conséquent la gestion de votre patrimoine. Zoom sur les principales mesures. Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils...
Vous souhaitez faciliter la gestion de votre patrimoine immobilier, acquérir un nouveau bien immobilier ou en préparer la transmission ? En réponse à vos objectifs patrimoniaux, la création d'une société civile immobilière (SCI) pourrait être une solution. Il convient toutefois de demeurer vigilant, un nombre significatif de SCI étant toujours créé chaque année à mauvais escient. Voici donc quelqu...
Vous souhaitez préparer votre retraite, diversifier votre patrimoine et vos sources de revenus, ou encore vous constituer un revenu complémentaire peu fiscalisé: réaliser un investissement location meublée non professionnelle en résidences de services est l’une des solutions. Conseiller en gestion de patrimoine à Ajaccio, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. Statut LMNP R...
Depuis quelques années, les investissements en résidences de services figurent parmi les produits de niche de plus en plus prisés par les investisseurs. Principe, avantage, comment bien choisir... Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. Qui peut investir dans une résidence de services ? L’investissement en résidences gérées avec services répo...
La loi de finances pour 2018 a été publiée au Journal Officiel. Ces nouvelles mesures fiscales viennent impacter votre impôt et par conséquent la gestion de votre patrimoine. Notre deuxième volet est consacré à la fiscalité des professionnels. Voici un tour d’horizon des principales mesures en faveur des professionnels. Conseiller en gestion de patrimoine à Ajaccio, Caroline Leandri vous apporte...
La crise sanitaire que nous traversons depuis plusieurs mois a provoqué un certain nombre de turbulences sur l’économie et de fortes variations sur les marchés financiers. Ces pics de volatilité suscitent de fortes inquiétudes chez les épargnants. Quelles sont les règles en matière de gestion d’épargne patrimoniale pour limiter les risques de pertes et s’assurer à long terme une stratégie d'invest...
Vous souhaitez faciliter la gestion de votre patrimoine immobilier, acquérir un nouveau bien immobilier ou en préparer la transmission ? En réponse à vos objectifs patrimoniaux, la création d'une société civile immobilière (SCI) pourrait être une solution. Il convient toutefois de demeurer vigilant, un nombre significatif de SCI étant toujours créé chaque année à mauvais escient. Voici donc quelqu...
Vous souhaitez réaliser un investissement locatif tout en bénéficiant d’un avantage fiscal ; de nombreux dispositifs existent: Pinel, Malraux, Censi-Bouvard… Mais comment faire le bon choix entre réduction d’impôt, déficit sur le revenu global ou de même catégorie, ou encore revenus peu fiscalisés ? Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils Dis...
L’assurance vie est le placement privilégié des Français. Ce support financier permet de se constituer un capital sur le long terme et présente de nombreux avantages comme une fiscalité allégée, une transmission du capital sécurisée ou encore le versement d’une rente. Tour d’horizon sur vos principales interrogations. Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois...
Assurer l’avenir de ses enfants nécessite la mise en place d’une stratégie patrimoniale adaptée. Lorsque l’un d’eux est en situation de handicap, la loi permet des dispositions particulières qui facilitent sa protection. Quels sont les dispositifs juridiques, fiscaux, financiers qui peuvent permettre de préparer l’avenir d’un enfant et d’anticiper les conséquences du décès d’un ou des parents ? C...
La loi de finances pour 2019 a été validée par le Conseil Constitutionnel et publiée.Elle apporte de nombreuses adaptations, précisions ou modifications à des régimes en vigueur. Pacte Dutreil-Transmission, Impôt sur les Sociétés, aménagements en matière de réductions et crédits d’impôts, et autres avantages… Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses cons...
Tous les couples se posent un jour la question du devenir du survivant, avec une préoccupation centrale : assurer sa protection et maintenir son niveau de vie. De nombreuses solutions existent et trouvent leur application soit du vivant des époux soit au moment du décès. Conseiller en gestion de patrimoine indépendant, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. Que dit la loi ?...
La loi de finances pour 2019 a été validée par le Conseil Constitutionnel et publiée.Elle apporte de nombreuses adaptations, précisions ou modifications à des régimes en vigueur. De nouveaux régimes sont également créés. Avance de 60 %, souscription au capital de PME, réduction Pinel pour travaux, prorogation du CITE… Conseiller en gestion de patrimoine à Ajaccio, Caroline Leandri vous apporte ch...
Le prélèvement à la source de l'impôt sur le revenu et des prélèvements sociaux sera mis en place au 1er janvier 2019. Pourquoi ? Quand ? Qui est concerné ? Comment ça marche pour le contribuable ? Quelles conséquences sur votre trésorerie ? Tour d’horizon des informations clés pour mieux appréhender le prélèvement à la source. Informations communiquées selon la fiscalité en vigueur à ce jour Con...
Dans la cartographie d’un patrimoine, l’immobilier est une classe d’actif incontournable. L’acquisition de la résidence principale est le socle de la construction de votre patrimoine. L’acquisition d’une résidence secondaire et l’immobilier de rapport utilisé dans le cadre d’un investissement locatif s’inscrivent dans une démarche de valorisation. Conseiller en gestion de patrimoine à Ajaccio, Ca...
